- Об СБП
- Как подключить опцию клиентам Сбербанка
- В Личном кабинете на сайте
- В приложении «Сбербанк Онлайн»
- В отделении банка
- Через оператора Call-центра
- Как пользоваться СБП и перевести деньги на счет в другой банк?
- Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн
- Зачем подключать входящие переводы
- Денежные переводы без комиссии с помощью СБП
- С карты Сбербанка
- Как сделать перевод
- Плюсы и минусы системы быстрых платежей
- Инструкция по подключению через мобильное приложение
- Можно ли подключить быстрые платежи через интернет-банк на компьютере?
- Подключение к СБП для клиентов Сбербанка
- Подключение оплаты по QR-коду
- Частые вопросы
- Как подключить СБП в Сбербанке Онлайн на телефоне?
- Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн на Айфоне?
- Как узнать, подключен ли СБП в Сбербанке?
- Можно ли подключить СБП в Сбербанке через офис?
- Как подключить систему быстрых платежей
- Как подключить СБП в Сбербанке
- Подключение СБП в Альфа-банке
- СБП в ВТБ
- Система быстрых платежей в Тинькофф Банке
- Настройка приоритетной карты
- Комиссии, лимиты и условия
Об СБП
Система быстрых платежей была создана относительно недавно, в начале 2019 года. Центральный банк решил создать систему, которая объединила бы клиентов в разных банках, чтобы они могли быстро и без комиссии переводить деньги друг другу. Такой системой стала СБП.
Сбербанк как важнейший банк страны присоединился к системе одним из первых. Но пока к ней не стали массово подключаться другие банки страны, особого смысла в ней не было — бесплатные переводы средств можно делать только в системе.
Но в 2022 году к СБП подключились все российские банки. Их дополнили электронные системы Qiwi и Yumani, различные платежные сервисы. И теперь можно смело сказать, что клиенты Сбербанка могут переводить деньги без комиссии в любой банк и даже на электронные кошельки. Самое главное предварительно привязать SBP в аккаунте.
Ключевые моменты, касающиеся переводов SBP:
- можно сразу отправить деньги на карту любого банка;
- перевод осуществляется по привязанному к карте номеру телефона;
- отсутствует комиссия на общую сумму перевода с конкретного пластика до 100 000 в месяц;
- при превышении этого лимита Сбербанк взимает комиссию в размере 0,5%.
Бесплатный лимит в 100 000 рублей и комиссия 0,5% за платежи свыше этой суммы устанавливаются ЦБ и актуальны для всех банков и систем, входящих в СБП.
Как подключить опцию клиентам Сбербанка
SPB становится популярным, поэтому даже Сбербанк решил присоединиться, несмотря на открытое недовольство новой платформой. Специалисты разработали несколько способов подключения клиентов банка к сервису.
В Личном кабинете на сайте
Для начала работы новым клиентам необходимо создать «Личный кабинет». Для этого нажмите на иконку «Регистрация», заполните появившиеся поля, сгенерируйте логин и пароль, а затем нажмите «Подтвердить».
После авторизации необходимо найти раздел с договорами, выбрать «Система быстрых платежей». Дав разрешение на использование персональных данных, вы можете протестировать мгновенные денежные переводы.
В приложении «Сбербанк Онлайн»
Подключиться к системе может каждый клиент банка, пройдя достаточно простую процедуру. Однако предварительно необходимо дать согласие на использование персональных данных. Сделать это можно, открыв приложение Сбербанк Онлайн, зайдя в раздел «Настройки» и выбрав «Договоры и соглашения».
В новом окне появится надпись «Система быстрых платежей», нажав на которую вы сможете активировать СПБ. Самое главное – дать согласие на обработку персональных данных, поставив галочку напротив соответствующего элемента в разделе «Платежи».
Читайте также Почему карты не заменят наличные: 8 причин С каждым годом увеличивается доля безналичных расчетов, многие люди почти не пользуются наличными. Но в некоторых ситуациях очень удобно носить с собой несколько купюр. Хотя все…
В отделении банка
Люди, которым сложно подключить услугу самостоятельно, могут обратиться за помощью к специалисту в ближайшем отделении банка. Здесь необходимо ввести всю необходимую информацию (например, данные паспорта, карты).
После уточнения всей личной информации сотрудник банка подключит клиента к системе и активирует функцию «Быстрые платежи». После этого он выдаст заметку о том, как пользоваться сервисом и при желании поможет создать тестовый перевод.
Через оператора Call-центра
Все граждане РФ, находясь внутри страны, могут позвонить на горячую линию 8-800-555-55-50. Оператор внешне проконсультирует, создаст учетную запись в системе (выдаст логин и пароль) и подключится к SPB.
Всю остальную информацию клиент должен прописать вручную, а именно алгоритм совершения переводов. Жители за пределами страны могут позвонить по телефону +7 (495) 500-55-50.
Как пользоваться СБП и перевести деньги на счет в другой банк?
Для осуществления мгновенного межбанковского перевода необходимо пройти несколько этапов:
- Зайти в приложение Сбербанка и нажать на нужную карту;
- Выбрать пункт меню «Оплатить или перевести»;
- Внизу страницы нажмите на пункт «Другие услуги» — «Перевод с СБП»;
- Введите номер мобильного телефона или подтяните его из адресной книги, нажав на иконку «человек» справа от строки;
- Укажите банк получателя из выпадающего списка, сумму перевода, сообщение;
- Нажмите на ссылку «Продолжить».
Регистрация проходит в течение нескольких секунд. Переводы кредитной картой невозможны. Внутри банка деньги можно отправить через пункт меню «Перевод клиенту Сбербанка» с месячным лимитом перевода 50 000 рублей. Вы можете увеличить лимит, купив подписку.
Средства могут быть зачислены только держателю карты другого банка, который также подключен к системе быстрых платежей. В противном случае необходимо воспользоваться пунктом «Перевод с карты на карту» и отправить деньги на номер карты.
Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн
Что касается подключения к Системе быстрых платежей, то банки разделились на два лагеря. Некоторые подключают всех своих клиентов к СБП автоматически, что вполне логично (другие варианты подключаются сразу: по номеру карты, к счету, к ЖКХ и т.д.). Последний, как и Сбербанк, говорит о том, что клиенту необходимо подключиться к системе самостоятельно, только после этого он сможет пользоваться переводами в другие банки без комиссии.
Многие клиенты Сбера не подозревают о необходимости выполнения каких-либо дополнительных действий. При этом в системе Сбербанк Онлайн реализована возможность переводов по номеру телефона. Клиенты считают, что это СБП и проводят операцию, потом узнают, что с них взяли комиссию как за перевод в другой банк — 1,5%, минимум 30 руб.
Как подключить СБП в Сбербанке к личному кабинету на телефоне или компьютере, инструкция:
- Для начала нужно найти схему подключения, найти которую не так-то просто. Как через приложение, так и через личный кабинет действие выполняется одинаково. Откройте приложение, нажмите на иконку профиля клиента Сбера на главной странице:
Профиль открывается, нужно зайти в настройки. Нажмите на значок шестеренки в правом верхнем углу.
откройте страницу ниже, найдите строку Система быстрых платежей. Там можно подключиться к SBP.
После входа на страницу СБП откроются настройки. Если входящие и исходящие переводы не подключены, напротив них будет написано «Подключить». Включите параметры один за другим, нажав на это слово.
Если вы все сделали правильно, напротив входящих и исходящих переводов появится кнопка «Отключить». Соответственно в любой момент можно зайти в приложение или банк и отключить возможность переводов через СБП.
Подключиться к СБП в Сбербанке можно через компьютер, войдя в личный кабинет Сбербанк Онлайн. Вы можете совершить действие в приложении Сбер на телефоне или планшете. Алгоритм действий идентичен, нужно зайти в настройки профиля.
Зачем подключать входящие переводы
Если вы не исключаете, что на вашу карту Сбера через СБП будут делать переводы другие, вы также должны подключить входящие переводы. Это еще одна странная особенность Сбербанка — нужно отдельно активировать как исходящие отправления, так и возможность получать переводы через Систему быстрых платежей.
Если эта опция не активирована, с отправителя взимается комиссия согласно тарифам его банка. Человек хочет бесплатно отправить вам деньги, но если вы не подключили входящие переводы через СБП, с них будет взиматься комиссия. И он это сразу не заметит, потому что привык, что все операции в этой системе выполняются бесплатно. Ситуация не очень приятная.
Мгновенно подключайте как входящие, так и исходящие переводы в Сбербанк Онлайн. Для вас разницы нет, а для тех, кто будет присылать вам деньги это важно.
Денежные переводы без комиссии с помощью СБП
Несмотря на практически идентичные процедуры перевода денег на карту Сбербанка и с нее, алгоритм действий в каждом случае имеет свои особенности.
С карты Сбербанка
Для осуществления денежных переводов с карты Сбербанка на другую карту без комиссии заходим в приложение Сбербанк Онлайн, находим вкладку «Платежи», в графе «Другие услуги» выбираем вариант «Перевод через систему быстрых платежей».
Выполняем следующие действия:
- В ответ на запрос получателя вводится номер мобильного телефона;
- Другой возможный вариант — выбрать получателя средств из списка контактов на мобильном устройстве;
- Открывшаяся страница содержит информацию о получателе средств: название банка, сумма перевода;
- Нажимаем кнопку «Продолжить», проверяем все введенные данные, уточняем информацию о комиссии – «0%»;
- Подтверждаем операцию и нажимаем кнопку «Перевести».
Также стоит отслеживать статус выполненного перевода. В течение нескольких секунд придет сообщение «Пополнение завершено», будет указан получатель и название банка, получившего деньги.
Как сделать перевод
Мы рассмотрели пошаговую инструкцию, как подключить СБП в Сбербанк Онлайн или на телефоне. Теперь давайте рассмотрим, как сделать бесплатный перевод средств через эту систему.
Действие выполняется только в онлайн-инструментах Сбера — из приложения на телефоне, на сайте Сбербанк Онлайн после авторизации. Если опция включена, значок системы будет отображаться на главной странице клиентского кабинета. Для выполнения операции необходимо нажать на нее:
Откроется меню переноса, необходимо выбрать вариант «Перевод через СБП”:
После этого откроется форма, которую необходимо заполнить. Здесь вы вводите номер телефона получателя, который привязан к его банковской карте. Также необходимо указать банк (если не знаете, укажите). Напишите сумму, вы можете добавить сообщение.
Если лимит переводов с этой карты через Систему быстрых платежей не превышает 100 000 рублей в месяц, операция будет бесплатной. При превышении лимита банк взимает комиссию в размере 0,5%.
Лимит Сбербанка на переводы СБП составляет максимум 150 000 рублей в сутки с одной карты клиента.
Плюсы и минусы системы быстрых платежей
SBP предлагает пользователям множество преимуществ:
- Удобство. Единственный идентификатор, который необходимо указывать при переводе через систему экспресс-оплаты, – это номер телефона получателя.
- Преимущество. За переводы, сумма которых не превышает 100 тысяч рублей в месяц, комиссия не взимается. Если сумма перевода превышает 100 тысяч рублей в месяц, банк имеет право взимать комиссию в размере 0,5% от суммы перевода, но сумма не должна превышать 1,5 тысячи рублей за перевод.
- Услуга доступна в любое время. Услуга работает круглый год, включая праздничные дни, 24/7.
- Скорость. В системе быстрых платежей сумма списывается с одного счета и тут же зачисляется на другой счет.
- Можно обойтись и без карты. Перевод возможен даже при отсутствии пластиковой карты — для получения или отправки денег можно использовать обычный банковский счет. Переводы осуществляются на все счета, кроме кредитных. Если у пользователя несколько счетов, он может указать, на какой из них должны поступать переводы.
- Простота использования. Для работы с СБП не нужно устанавливать какое-либо специальное программное обеспечение – операция осуществляется с помощью обычного мобильного приложения вашего банка.
Как видите, система быстрых платежей имеет множество преимуществ, но не лишена и некоторых ограничений:
- отправить деньги абсолютно в любой банк не получится. Оба банка (отправитель и получатель) должны быть членами SBP. Список банков в системе быстрых платежей можно увидеть на официальном сайте сервиса.
- Максимальная сумма транзакции не может превышать 600 тысяч рублей, а банки-участники могут устанавливать дополнительные лимиты на сумму перевода.
- Переводы в системе необратимы, после отправки денег отменить перевод будет невозможно. Поэтому будьте особенно внимательны при указании номера телефона и банка получателя и еще раз проверяйте эти данные при подтверждении перевода. Если получатель денег все же был введен неверно, для решения этой проблемы отправителю необходимо обратиться в банк, из которого был осуществлен перевод.
Инструкция по подключению через мобильное приложение
В целях безопасности Сбербанк предложил клиентам отдельно подключить возможность перевода и получения денег через систему быстрых платежей. Точки подключения спрятаны глубоко в «кишках» Сбербанк Онлайн и работают только на версиях приложения Android и iOS и выше 10.12.
А) Входящие переводы. Для подключения к СБП необходимо активировать услугу по следующему алгоритму:
- Авторизоваться в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн»;
- Обновите программное обеспечение до последней версии;
- Зайти в личный кабинет, нажав на кнопку «Профиль» в левом верхнем углу главной страницы;
- Перейдите на вкладку «Настройки»;
- Выберите «Соглашения» внизу страницы;
- В меню нажмите на пункт «Система быстрых платежей»;
- Подтверждаем согласие на обработку данных, поставив галочку в соответствующем поле;
- Нажмите кнопку «Подключиться»;
- Выберите пункт «Входящие» и нажмите на пункт «Подключиться».
С этого момента карта настроена на прием быстрых платежей по номеру телефона. Кнопка «Подключиться» автоматически сменилась на кнопку «Отключить», нажав которую вы можете отказаться от приема денег.
Б) Исходящие переводы. Вы можете включать и выключать системы по мере необходимости, чтобы защитить свои средства. Алгоритм до последнего пункта тот же: в этом случае нужно нажать кнопку «Подключиться» рядом с окном «Исходящие». В остальном разницы в контексте нет.
Можно ли подключить быстрые платежи через интернет-банк на компьютере?
В настоящее время подключиться к SBP можно только через мобильное приложение. Колл-центр Сбербанка обещает реализовать возможность подключения к онлайн-банку в ближайшее время, ссылаясь на низкий спрос на услугу среди тех, у кого нет мобильного приложения. Это означает, что большинство тех, кто использует SBP, переводят средства через мобильное приложение.
Подключение к СБП для клиентов Сбербанка
Эта услуга доступна только при использовании Сбербанк Онлайн».
Для подключения к системе быстрых платежей необходимо выполнить следующие шаги:
- Войдите в приложение «Сбербанк Онлайн»;
- Найдите значок в виде человечка вверху слева, это профиль пользователя;
- Нажмите на этот значок и войдите в профиль пользователя;
- Найдите следующий значок шестеренки в правом верхнем углу, это опция «Настройки»;
- Нажмите на эту опцию и войдите в «Настройки»;
- После этого открывается страница с различными услугами;
- Его необходимо прокрутить до графы «Договоры и соглашения»;
- После этого остается войти в этот раздел и выбрать опцию «Система быстрых платежей».
Эмулятор iOS на ПК — 20 лучших инструментов для запуска приложений iOS на ПК
Сервис запросит подтверждение обработки персональных данных. После выполнения этого условия появится опция: подключить входящие переводы, чтобы средства могли быть переведены вам; подключиться к исходящим переводам, чтобы можно было переводить деньги. По умолчанию эти опции не активны, доступ к ним открывается вручную.
Важно! В целях безопасности рекомендуется подключать входящие и исходящие передачи отдельно.
Читайте также: Уровни поддержки и сопротивления в трейдинге – как определить
Подключение оплаты по QR-коду
После отключения Apple Pay и Google Pay держатели карт лишились возможности удобно оплачивать покупки через приложение. Но рынок быстро предложил замену — оплату товаров и услуг в интернете и стационарно с помощью QR-кодов.
Оплата по QR-коду проходит через Систему быстрых платежей, и ею стали пользоваться все больше и больше предпринимателей. Они размещают свой QR-код в кассах и на сайтах: для оплаты покупки покупатель сканирует его из мобильного приложения банка и вводит сумму. Это означает, что операцию можно выполнить и без имени на карте в руке.
И Сбербанк опять не ищет легких путей. Не устанавливает возможность оплаты по QR коду по умолчанию; клиенты также должны включить эту опцию. Клиент также заходит в настройки через свой профиль в Сбербанк Онлайн, открывает раздел СБП и включает там опцию.
Обратите внимание, что оплата товаров с помощью QR-кода фактически является SBP-переводом. Следовательно, это потребление бесплатного лимита с лимитом 100 000 в месяц, плюс оплата не облагается бонусом (поскольку это не покупка).
Итак, если вы недавно получили карту Сбербанка, обязательно включите входящие и исходящие переводы СБП, а также возможность оплаты по QR-коду. Действие выполняется один раз, после его завершения вы сможете отправлять деньги во все банки и электронные кошельки без комиссии.
Частые вопросы
Как подключить СБП в Сбербанке Онлайн на телефоне?
Если у вас установлено мобильное приложение Сбер, зайдите в него. Сначала откройте свой профиль, затем перейдите в настройки — там вы найдете раздел Система быстрых переводов. Здесь создается ссылка. Пошаговая инструкция есть в материале выше.
Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн на Айфоне?
Если у вас еще есть приложение Сбер, подключитесь там. Если его нет, зайдите в стандартный Сбербанк Онлайн через интернет. Подключайтесь там в настройках вашего профиля.
Как узнать, подключен ли СБП в Сбербанке?
Клиент Сбера это видит в настройках опций. Если вы видите кнопку «Подключиться», SBP для вас неактивен. Если вы отправляете деньги на карту Сбербанка, то смотрите на сумму списания: если есть комиссия, значит, у получателя не активирована опция.
Можно ли подключить СБП в Сбербанке через офис?
Банк указывает только один способ подключения — через Сбербанк Онлайн. Но вы можете обратиться в отделение Сбербанка: подойдите к сотруднику в холле, он может вас соединить.
Как подключить систему быстрых платежей
Возможность оплаты через СБП может быть доступна сразу (обычно эта опция находится в платежах и переводах), но некоторые банки перед первым использованием сервиса требуют вручную активировать систему быстрых платежей в мобильном приложении. Рассмотрим, как это делается, на примере заявок от нескольких крупных банков.
Как подключить СБП в Сбербанке
Переводы через систему быстрых платежей Сбербанка осуществляются через мобильное приложение Сбербанк Онлайн. По умолчанию в списке вариантов оплаты такого пункта нет; чтобы его включить, нужно сделать следующие настройки:
- откройте приложение, авторизуйтесь и войдите в свой профиль, нажав на аватарку пользователя в левом верхнем углу экрана.
- Перейдите в раздел «Настройки» и в разделе «Другое» вы найдете «Соглашения и контракты».
- Затем нажмите на последний пункт в списке «Система быстрых платежей. Подключиться к системе».
- На следующем экране необходимо дать согласие на обработку персональных данных, поставив галочку в соответствующем поле, а затем нажав кнопку «Подключиться».
- Входящие и исходящие переводы могут быть связаны отдельно. Возможность исходящих переводов в другие банки активируется сразу. Чтобы принимать входящие переводы от других кредитных организаций, нажмите «Подключиться».
- На следующем экране нажмите кнопку «Подключиться». На этом настройка СБП в Сбербанк Онлайн завершена.
Теперь, чтобы перевести деньги на свой счет в другом банке или отправить перевод другому лицу в мобильном приложении Сбербанк Онлайн, выполните следующие действия:
- Перейдите в раздел «Платежи» в нижней части экрана, прокрутите вниз до раздела «Другие услуги» и выберите «Быстрый перевод».
- Введите номер телефона получателя. Нажав на иконку справа, вы можете выбрать контакт из адресной книги и телефон будет добавлен автоматически. Для перехода к следующему шагу нажмите на кнопку «Продолжить».
- Выберите банк получателя из списка и введите сумму перевода, затем нажмите кнопку «Продолжить».
- Далее следует ознакомиться с информацией о комиссии, внимательно проверить реквизиты платежа, а затем подтвердить вывод средств.
В течение нескольких секунд после подтверждения операции деньги будут доступны адресату. Чтобы убедиться, что перевод прошел успешно, свяжитесь с получателем.
Переводы через систему быстрых платежей доступны пользователям мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» для операционных систем iOS и Android, начиная с версии 10.12. Минимальная сумма перевода в Сбербанке 10 рублей, максимальная 50 тысяч рублей. Также существует дневной лимит в 50 тысяч рублей.
Подключение СБП в Альфа-банке
Как использовать СБП в Альфа-Банке:
- Авторизуйтесь в мобильном приложении «Альфа-Мобайл».
- откройте свой профиль, нажав на поле в левом верхнем углу экрана.
- Перейдите в раздел «Настройки».
- Затем выберите «Соглашения».
- Нажмите на «Система быстрых платежей».
- Можно подключить как входящие, так и исходящие платежи. Установите флажок, чтобы подтвердить свое согласие с условиями службы SBP.
Теперь, если для получателя перевода включены входящие платежи, вы можете отправить ему деньги:
- Перейдите в раздел «Перевод».
- Выберите «Переводы в другие банки».
- Выберите вариант перевода по номеру мобильного телефона, введите контактный номер получателя.
- Далее выберите название банка получателя.
- Введите сумму, которую хотите отправить, и нажмите кнопку «Перевести».
СБП в ВТБ
Подключение системы быстрых платежей ВТБ в мобильном приложении ВТБ-Онлайн осуществляется следующим образом:
- Вам нужно перейти в раздел «Другое» в нижней строке меню.
- Затем нужно нажать на строку «Переводы на номер телефона».
- Выберите «Переводы по номеру телефона».
- Если вы хотите, чтобы при переводе через систему экспресс-платежей из любого другого банка средства переводились на карту ВТБ по умолчанию, активируйте опцию «Сделать ВТБ основным».
Как сделать перевод в приложении ВТБ Онлайн»:
- откройте раздел «Платежи» и выберите опцию «Личные переводы» в разделе «Новый перевод».
- В открывшемся окне выберите «По телефону».
- Введите номер телефона получателя, укажите банк, клиентом которого является получатель.
- Выполните перевод, нажав кнопку «Перевести», а затем «Выполнить».
Система быстрых платежей в Тинькофф Банке
Как перевести деньги через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:
- Выберите раздел «Платежи», затем выберите «Телефонные переводы», а затем «По номеру телефона».
- Наберите номер телефона получателя самостоятельно или выберите его из телефонной книги.
- Укажите банк получателя из списка, для этого нажмите на строку «В другой банк».
- Введите сумму перевода и нажмите кнопку «Перевести».
Настройка приоритетной карты
Если у владельца лицевого счета открыто несколько карт, у него есть возможность выбора одной из них в качестве приоритетной для зачисления средств через СБП. Это относится, например, к самозанятым людям, которые получают деньги от клиентов. Так удобно отслеживать объем доходов от трудовой деятельности.
- Чтобы выбрать приоритетный пластик, нужно зайти в приложение Сбербанка, нажать на нужную карту.
- Перейдите в раздел «Настройки».
- Нажмите на пункт меню «Приоритетная карта для входящих переводов». Изменения произойдут в банковской системе в течение максимум 1 часа.
Комиссии, лимиты и условия
- Дневной лимит на операции в рамках системы быстрых платежей составляет 50 000 рублей (это сумма всех переводов, не важно, были они совершены одному получателю или разным).
- Минимальная сумма перевода 10 рублей.
- Нельзя переводить более 100 000 рублей в месяц.
- Все заказы свыше этой суммы, согласно тарифам, облагаются комиссией 0,5% от суммы платежа, максимум — 1500 рублей за операцию.