Что Такое ПАММ счета (примеры) и как на них зарабатывают

Что такое ПАММ счет – определения простыми словами

ПАММ-счета — это способ инвестирования в трейдеров на бирже, где каждый из них имеет свой рейтинг, доходность и объем торгов по всем активам в любой момент времени. Чтобы понять, что такое ПАММ-счета, зайдем в Википедию.

ПАММ-счет (от англ. Percent Allocation Management Module, ПАММ — модуль управления процентным распределением) — специфический механизм функционирования торгового счета, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счете доверенному доверительному управляющему для операций в финансовые рынки.

Если говорить о том, что такое ПАММ-счет по-простому, то ПАММ-счет – это специальный торговый счет, в который может вкладывать деньги неограниченное количество инвесторов, а прибыль от торговли управляющего распределяется пропорционально депозитам.

Управляющий ПАММ-счетом — это трейдер, умеющий совершать прибыльные сделки на бирже, следуя собственной уникальной торговой стратегии. Трейдер берет комиссию от 10 до 50% от прибыли ПАММ-счета.

Изначально ПАММ-счета вызывали большой скептицизм не только у трейдеров, но и у инвесторов. Спустя девять лет вложения в ПАММ-счета уже не пугают людей, а наоборот, занимают устойчивые позиции и доверительные отношения, которые исчисляются конкретными цифрами в процентах от доходности.

Обзор Форекс Брокеров

Я выбрал для оценки три компании, которые лидируют на форумах и в неофициальных рейтингах. Это не значит, что нужно работать только с этими страницами. Но они уже зарекомендовали себя как надежные и стабильные посредники между инвесторами и трейдерами.

Альпари

На рынке 21 год. Напомню, что именно Альпари разработала сервис ПАММ-счетов. На сегодняшний день это крупнейшая площадка, на которой открыто 56 000 счетов, участвует более 550 000 инвесторов. Сегодня в управлении находится более 20 миллионов долларов.

Для инвесторов минимальная сумма вложений в ПАММ-счета составляет от 3000 рублей, 50 долларов США и 50 евро, в ПАММ-портфели — 6000 рублей, 100 долларов США и 100 евро. Для менеджеров максимальное вознаграждение составляет 50% в аккаунте и 35% в портфеле. Доля собственного капитала не более 50 %.

Это практическая оценка, которую вы можете адаптировать в соответствии со своими потребностями. Для доступа к фильтрам нажмите кнопку «Полный список». Добавьте индикаторы, которые вам интересно отслеживать. Значит в рейтинговой таблице они будут на экране.

При переходе к конкретному менеджеру из рейтинговой таблицы мы увидим всю информацию по аккаунту.

Обратите внимание, что внизу есть вкладки, при нажатии на которые вы получите информацию о прибыльности, распределении средств, использовании влияния, декларации и соблюдении. Обязательно загляните в каждый при выборе менеджера за свои деньги.

Альпари не только дает возможность торговать на рынке Форекс, но и обучает трейдеров. На странице, во вкладке «Обучение», есть большое количество курсов для начинающих и продвинутых: очные и онлайн, бесплатные или бесплатные при условии пополнения счета.

AMarkets

Работает с 2007 года. Так же, как и предыдущий брокер, проводит бесплатное обучение для новичков, вебинары с профессионалами. Он имеет около 250 000 клиентов по всему миру и имеет международные цены. Надзор осуществляется ежемесячно, отчет может прочитать каждый.

Представление рейтинга не такое удобное, как у Альпарис. Фильтров настройки нет, но есть все важные параметры: доходность, видимость, максимальная просадка. Более подробная информация, включая предложение, предоставляется при доступе к каждой учетной записи.

Вносить и снимать деньги можно разными способами.

Участники и виды

Участники ПАММ-инвестиций:

1. Инвестор — это тот, кто доверяет свои деньги профессиональному управляющему в надежде на большую прибыль.
2. Управляющий — трейдер, торгующий на валютном рынке собственным капиталом и капиталом инвесторов, вложивших деньги на его счет.
3. Брокер — это контролирующая и регулирующая площадка, которая решает технические задачи с регистрацией и проверкой участников, вводом и выводом средств, выплатой вознаграждения менеджерам и аудитом.

Механизм работы устроен таким образом, что управляющий не может вывести деньги инвестора, а может только совершать торговые операции от его имени. Инвестор может в любой момент полностью или частично вывести свой капитал, полностью вывести его с площадки или передать в управление другому трейдеру.

Рассмотрим виды ПАММ-счетов.

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга

По стратегии:

• Агрессивный. Рентабельность может достигать нескольких сотен процентов в год. Сделки совершаются часто, иногда десятки в час. Высокая вероятность потерять все деньги.
• Умеренный. Управляющие ориентируются на более скромные результаты (10 – 20% в месяц), меньшие ходы и меньший риск.
• Консервативный. Как правило, динамика доходности представляет собой неуклонно возрастающую линию без значительных взлетов и падений. Доходность небольшая, до 10% в месяц. Сделки — не более 2-х в сутки.

Пример принципа действия ПАММ-счета

Чтобы лучше понять принцип работы ПАММ-платформы, рассмотрим простой пример.

Предположим, у трейдера на счету 1000 долларов. К его ПАММ-счету присоединяются 10 инвесторов, каждый из которых вносит на счет по 100 долларов. Всего в управлении на ПАММ-счете находится 2000 долларов. По результатам торговой деятельности трейдер заработал 10% от суммы депозита, что составляет 200 долларов США соответственно.

Из этого следует, что каждый получит свои 10%: трейдер — 100 долларов, а каждый из инвесторов — 10 долларов. А вот управляющий трейдер получает по 3 доллара с каждого инвестора, с комиссией 30%. Если это вызывает у вас обиду, напомню, что как инвестор из этого примера вы могли заработать 7 долларов на ровном месте, просто пытаясь найти надежный ПАММ-счет. Торговец, с другой стороны, потратил достаточно времени и усилий, чтобы заработать деньги.

Но если торговая деятельность по каким-то причинам не увенчалась успехом, результат будет не очень приятным. При потере тех же 10% каждый потерял бы сумму, равную его вкладу.

Тот факт, что трейдер распоряжается не только средствами клиентов, но и своими собственными, является, таким образом, безусловным стимулом для управляющего относиться к торговой деятельности максимально ответственно.

Все права и обязанности сторон обычно прописываются в договоре-оферте.

Вся работа должна быть оплачена. Кроме того, если трейдер не зарабатывает деньги, он не получает комиссию.

Логичным может быть вопрос: сколько можно на этом заработать?

Вообще нормальной доходностью считается 50% — 120% в год, то есть в среднем 5% — 10% в месяц. Если вы считаете, что этого мало, напомню, что стандартный банковский вклад дает 10% — 20% в год. Кроме того, советуем не обольщаться чрезмерно высокими процентными ставками в 200% — 300% и более, так как это влечет за собой слишком высокий риск. Но об этом мы поговорим позже.

Риски инвестирования в ПАММ-счета

Сразу хочу сказать, что инвестирование в ПАММ – довольно рискованная затея. Ведь в этом случае вы фактически отдаете свои деньги в управление совершенно незнакомому человеку. У вас практически нет информации ни о нем, ни о том, какими реальными знаниями и опытом он обладает. Все, что вы можете увидеть, это статистика по его аккаунту за определенный (обычно относительно небольшой) период времени.

Выдержка из обзора ПАММ-счета Альпари

Очень настораживает тот факт, что в оценке ПАММ-счетов, которую дают брокеры, нет ни одного, который бы реально проработал хотя бы 5-10 лет. Между тем этот сервис появился еще в 2008 году (от компании Альпари). Более того, когда смотришь на графики прибыльности счетов сверху, невольно приходишь к выводу, что большинство (а может, и все) работают по принципу Мартингейла**. Кстати, в данном случае нет ничего удивительного в том, что история топовых аккаунтов насчитывает не более одного года, а в редких случаях — двух лет.

Управление капиталом по принципу Мартингейла предполагает последовательное повышение ставок в случае неудачной сделки, а это при серии из нескольких убыточных сделок подряд приводит к тому, что размер ставок становится сопоставимым с размером всего торгового капитала.

То есть в итоге получается такая ситуация, когда на кон поставлены все деньги инвесторов, и все зависит не от мастерства, а исключительно от везения управляющего. Естественно, рано или поздно это приводит к тому, что весь депозит на счету сливается.

Аргументируя надежность инвестирования в ПАММ-счета, форекс-трейдеры обычно ссылаются на то, что управляющий дилер работает не только с деньгами своих клиентов, но и со своими собственными средствами. По условиям трейдеров, чтобы стать управляющим и предложить свой счет для инвестирования всем желающим, трейдер должен внести на него определенную сумму собственных денег. Таким образом, он становится заинтересованным в максимально надежной торговле, ведь в случае неудачи (крупный вывод или опустошение всего депозита на счете) он потеряет свои деньги.

Но этот аргумент легко разбивается элементарной арифметикой. Проведем базовые расчеты. Например, возьмем ПАММ-счет, которым управляет трейдер с собственным капиталом в 500 долларов. Предположим, он распоряжается суммой в 50 000 долларов, и ему будет доставаться доля от прибыли его клиентов в размере 50% (это вполне нормальная практика среди ПАММ-бухгалтеров).

Теперь давайте выясним, какое соотношение риск-прибыль получит трейдер, если вдруг решит поставить все на карту и открыть позицию на все $50 500, находящиеся под его управлением. Если цена пойдет против него, он потеряет всю сумму своей ставки, а благоприятное движение цены той же амплитуды даст ему прибыль в размере 100% (то есть еще 50 500 долларов).

Как работают ПАММ счета – Реальные примеры и скрины

Проще говоря, вы передаете свои деньги опытному специалисту и получаете доход от вложения, не выходя из дома и не прилагая для этого никаких усилий.

Доходность может варьироваться от 3 до 40% в месяц, что в годовом исчислении уже дает очень серьезные цифры.

Рассмотрим процесс в разрезе участников:

• Брокер является связующим звеном между валютой, трейдерами и инвесторами.
• Трейдер (менеджер) — осуществляет торговые операции на бирже.
• Инвестор — осуществляет инвестиции на счет управляющего трейдера.

Чтобы лучше понять, что такое ПАММ-счета и как в них инвестировать, разберем конкретный пример.

На схеме видно, что ПАММ-счет — это единый кошелек, куда складывают средства трейдера и инвесторов.

Шаг 1.

Трейдер открывает собственный ПАММ-счет (специальный счет у брокера с возможностью вложений от инвесторов) и торгует на собственные средства (в нашем примере у трейдера есть 3000 долларов).

• При открытии счета управляющий создает оффер — предложение инвесторам, в котором указывается минимальная сумма вложений, % от прибыли управляющего.

Когда у счета хорошая статистика, например, ПАММ-счет дает 8-14% прибыли в месяц в течение полугода, то инвесторы начинают обращать на него внимание и вкладывать деньги.

Шаг 2

Например, в конце месяца сделка управляющего принесла 10% прибыли, то есть 500 долларов из общих 5000 долларов.

Прибыль распределяется в долевом отношении:

• Инвестор 1 — 100 долларов (10% от его депозита в 1000 долларов),
• Инвестор 2 — 60$ (10% от его вклада в 600),
• Инвестор 3 — 40 долларов (10% от его вклада в 400 долларов).
• Трейдер — 300$ (3000$ из собственных средств).

Но не будем забывать о комиссии трейдера. Предположим, средняя комиссия составляет 30%. Это означает, что Инвестор 1 из своих 100 долларов прибыли должен отдать 30% комиссионных управляющему, и у него останется 70 долларов чистой прибыли от инвестиций. По этой аналогии будет рассчитана прибыль всех инвесторов.

Сразу поясню, что делает трейдера заинтересованным в привлечении соинвесторов: если бы он использовал для торговли только собственный капитал, его прибыль от торговли осталась бы на уровне 300 долларов. Он также вывел деньги другим людям в оборот и в результате получил прибыль еще на 60 долларов.

В реальности эта сумма может быть в сотни раз больше:
Пример распределения депозитов на реальном ПАММ-счете у брокера Альпари

Все операции по начислению происходят автоматически. Инвестору не нужно ничего считать или делиться — все расчеты производятся автоматически, для этого создан специальный ПАММ-сервис. Инвестору нужно только пополнить ПАММ-счет на необходимую сумму депозита и подавать заявки на вывод прибыли в любое время.

Наш портфель ПАММ-счетов и доходность за последний месяц.

Вся эта деятельность регулируется брокером, поэтому здесь все участники защищены от мошенничества — управляющий не может присвоить деньги инвесторов, так как не имеет доступа к средствам инвесторов, которые также не могут забрать деньги трейдера. Все это объясняется расшифровкой аббревиатуры ПАММ — Модуль управления процентным распределением, ПАММ — модуль управления процентным распределением.

Как выбрать ПАММ счет

Прежде чем вкладывать деньги, необходимо выбрать ПАММ-счет. Определим несколько критериев выбора надежного трейдера:

ПАММ-счет должен быть действителен не менее 6 месяцев.

Именно этот период позволяет понять, насколько опытен трейдер, насколько он справляется с разными рыночными ситуациями в торговле, насколько высок риск и стабильна торговля.

Стабильная прибыль.

Инвестиции всегда сопряжены с риском. Выбирайте трейдера со стабильной торговлей, у которого на графике кривая доходности будет разворачиваться в сторону диагональной прямой. Если на графике сильные волны, это говорит о неуверенности торговли и периодических убытках.
Пример не самого лучшего ПАММ-счета. Хотя общий результат составляет +343% прибыли, если бы вы инвестировали наверху или даже в середине, вы были бы в минусе. Сильные скачки прибыли связаны с высоким риском, что приводит к большим и постоянным движениям.

Пример стабильно растущего ПАММ-счета за 3 года. Общий доход + 2177%

Стоит сказать, что в мире нет трейдера, который бы не совершал убыточных сделок, и такие колебания должны быть на графике, но их просадка должна быть незначительной по отношению ко всему периоду.

Баланс ПАММ-счета

Это не менее важный показатель. Он показывает, сколько денег есть у менеджера.

Чем больше средств в управлении, тем более мотивирован трейдер быть осторожным и торговать с низким риском.

Полная оценка менеджеров и их прибыльности.

Как инвестировать в ПАММ счет

Мы подготовили мини-инструкцию, которая поможет вам составить план инвестиционных действий.

1. Выбор брокера и регистрация — Вы можете посмотреть множество брокеров, но сами убедитесь, что 98% этого рынка занимает Альпари, где насчитывается более 3000 ПАММ-счетов.
2. Выбор ПАММ-счета — сравните показатели трейдеров в оценке ПАММ-счетов и выберите лучшего.
3. Инвестирование — на странице управляющего нажмите кнопку «Инвестировать», укажите сумму и подтвердите действие.
4. Вывод прибыли — можно вывести только прибыль, ее часть, часть всего депозита или весь депозит — то есть любую сумму в любое время.

Хочу отметить, что лучше потратить время на изучение оценки, чем в спешке инвестировать не туда.

«Неудача чаще происходит из-за недостатка энергии, чем из-за недостатка капитала».

Дэниел Вебстер

Разумный подход к инвестированию — вкладывать деньги в несколько трейдеров одновременно, чтобы не класть все яйца в одну корзину. С финансовой точки зрения это называется диверсификацией.

Вы можете одновременно инвестировать в разные ПАММ-счета, что снижает инвестиционный риск.

Например, из 10 трейдеров двое будут в убытке. В этом случае 8 оставшихся покроют его своей прибылью и выведут ваш общий портфель в плюс.

Когда появились ПАММ счета и кто их придумал

Сервис и сама концепция ПАММ была создана ведущими аналитиками крупнейшего брокера РФ — Альпари в 2008 году, и это название зарегистрировано как товарный знак Альпари.

Позже, с 2010 года, эту систему стали заимствовать и другие брокеры для привлечения капитала инвесторов. В первые годы был большой наплыв не только инвесторов, но и трейдеров, среди них были неопытные новички, в результате чего все инвесторы потеряли деньги.

Спустя 5-6 лет на рынке лидеров ПАММ-счетов остался только брокер Альпари, так как у них высокие минимальные суммы для трейдеров при открытии ПАММ-счетов, а все ПАММ-счета проверяются зарубежной аудиторской компанией с мировым именем.

Читайте также: Стоп Лосс и Тейк Профит (что это) — как применять

Как защитить деньги при инвестициях в ПАММ-счета

Вот еще несколько советов, которые помогут вам защитить свои деньги.

Диверсифицируйте свой портфель. Многие брокеры позволяют инвестировать в ПАММ-счета от 50 долларов. Поэтому даже небольшой инвестиционный капитал можно распределить по большому количеству счетов.

Важно: инвестировать нужно в разных управляющих, а не в разные счета одного и того же управляющего.

Не рискуйте всеми своими сбережениями. Никто не гарантирует вам защиту от убытков при инвестировании в ПАММ-счета. Так что не рискуйте всеми своими деньгами.

Зафиксируйте свою прибыль. Когда вы зарабатываете на ПАММ-счете, вам не нужно сразу инвестировать в этот же ПАММ-счет или даже в аккаунт другого администратора. Снимите его и инвестируйте в другой финансовый актив, например, в акции.

Стратегия трейдера может устареть, рынки могут измениться – рано или поздно ПАММ-счет перестанет приносить вам высокий доход.

Изучайте рынок. Пройдите базовые курсы торговли на Форекс, чтобы лучше понимать рынок и выбирать надежных управляющих для своих денег.

Ознакомьтесь с базовым курсом трейдинга Альпари — он преподается в виде вебинаров с понедельника по пятницу. Купцы из разных городов учат утром и вечером. Вы можете задавать вопросы учителю во время трансляции. Курсы совершенно бесплатные, находятся в разделе «Обучение». Я лично смотрел базовый курс трех трейдеров: Алексея Кузнецова, Александра Волверина, Эдуарда Сунгатуллина.

Пример

Мой друг давно торгует на Форексе, спекулирует 1-2 валютными парами. Он пытается изучить состояние экономики тех государств, валюту которых покупает и продает. Когда я спросил его об источниках информации, он сказал: «Я постоянно смотрю канал РБК, там все есть». Делать заметки.

2. Как работает ПАММ счет — принцип и схема работы PAMM счета

Получается, что ПАММ-счета — это некая инвестиционная услуга. Он позволяет инвесторам зарабатывать деньги, не совершая самостоятельных операций на рынке Forex. При этом управляющий получает определенный доход за оказание инвесторам услуг по управлению их средствами.

2.1. Принцип работы ПАММ счета — 4 основных этапа

В работе с ПАММ-счетами есть несколько основных этапов.

Этап 1. Открытие ПАММ-счета

Управляющий принимает решение об открытии ПАММ-счета. Он выбирает брокерскую компанию, которая предоставляет такую ​​возможность. С рейтингом валютных брокеров можно ознакомиться в прошлой статье.

Брокер открывает для управляющего специальный счет, который называется ПАММ. После этого управляющий вносит на него определенную сумму денег. Он представляет собой капитал менеджера.

С этими средствами в процессе торговли он будет подвергаться риску точно так же, как и с деньгами инвесторов. То есть капитал управляющего – это некая страховка от необдуманных действий трейдера.

Этап 2. Создание оферты

После того, как ПАММ-счет открыт и на него зачислены средства управляющего, он публикует предложение. Это предложение инвесторам внести деньги на ПАММ-счет.

Предложение должно содержать следующую информацию:

• минимальная сумма инвестиций на счете;
• в течение которого невозможно вывести вложенные средства;
• процент от прибыли, который будет перечисляться управляющему в качестве вознаграждения.

Этап 3. Инвестирование средств в ПАММ счета

Инвесторы анализируют существующие ПАММ-счета. Для этого они используют независимую оценку.

Определившись с выбором, инвестор вносит деньги на тот ПАММ-счет, который кажется ему наиболее удачным.

Этап 4. Получение дохода

Управляющий, используя как собственные, так и вложенные инвестором средства, действует на валютном рынке Форекс.

При этом полученный в ходе торговли убыток и прибыль автоматически перераспределяются между всеми участниками счета: управляющим и инвесторами.

Распределение происходит в отношении долей каждого отдельного участника.

2.2. Схема работы ПАММ счета (с наглядными рисунками)

Прежде всего, управляющий открывает ПАММ-счет. Затем он определяет условия, на которых желает сотрудничать с инвесторами, готовит предложение.

После этого он начинает торговать на собственные средства. Инвесторы, увидев прибыль, которую удалось заработать трейдеру во время торговли, решают вложиться в ПАММ-счет.

Теперь управляющий совершает торговые операции, используя не только собственные средства, но и деньги инвесторов. При этом, чем большую доходность он покажет, тем ближе к топу будет его аккаунт в общем рейтинге.

Если управляющий получает прибыль в процессе торговли, сумма на ПАММ-счете увеличивается.

При этом прибыль распределяется между участниками пропорционально сумме средств, которые были вложены изначально.

Каждый инвестор отдает часть полученной прибыли управляющему в качестве комиссии.

Таким образом, работу ПАММ-счета можно показать в упрощенном виде в виде таблицы с конкретными цифрами. Это значительно облегчит понимание.

Участники аккаунта	Сумма вложенных средств	Делиться	Выгода	Комиссия (20% от прибыли)
Босс	300 долларов	60%	600 долларов	—
Инвестор 1	100 долларов	20%	200$	40 долларов
Инвестор 2	60 долларов	12%	120 долларов	24 доллара
Инвестор 3	40 долларов	8%	80 долларов	16 долларов
Общая сумма	500 долларов	100%	1500 долларов

ПАММ-портфель — что это такое и как это работает

Как правильно инвестировать в ПАММ счета

Трейдер, работающий на Форексе самостоятельно, получает среднемесячную прибыль в размере 5%. В этом случае при вложении личных 1000 долларов доход составит 50 долларов. Эта же стратегия не ограничивает объем сделок, но увеличение капитала соответственно увеличивает прибыль. Поэтому открытие ПАММ-счета позволяет привлекать инвестиции третьих лиц и использовать их в торговых операциях.

Получается, что если два инвестора решают вложиться в ПАММ-счета, общая сумма увеличивается. 1000 долларов поступило от первого, 3000 долларов — от второго. При вложении 1000 долларов собственных денег трейдера общая сумма составит 5000 долларов$.

Если средняя доходность останется прежней на уровне 5%, прибыль в месяц составит уже 250 долларов. Средний процент вознаграждения управляющего, прописанный в предложении, составляет ок. 40%, которые вычитаются из общей заработанной суммы, а оставшиеся деньги распределяются между двумя вкладчиками согласно сумме, вложенной в оборот. Результат распределения можно увидеть в таблице ниже:

Предприниматель	1000$	50$	130$
Первый инвестор	1000$	50$	30$
Другой инвестор	3000$	150$	90$
Общий	5000$	250$	250$

Если результат торговли не приносит прибыли, убытки распределяются между инвесторами и трейдерами одинаково – согласно процентам, составляющим часть общего счета. Это приводит к большей заинтересованности менеджера в успехе торговли.

На что обратить внимание при выборе ПАММ-счета

Теперь поговорим о том, на что стоит обратить внимание при выборе надежного ПАММ-счета.

В целом очень важно правильно выбрать брокера, ведь успех трейдера часто зависит от торговых условий компании и ее надежности. Для этого и создан наш список ПАММ-брокеров, где можно сразу отсеять брокеров, не вызывающих доверия.

В первую очередь стоит обратить внимание на возраст аккаунта. Аккаунту должно быть не менее 6 месяцев, а лучше одного года. На таких счетах уже можно анализировать работу и делать определенные выводы. Обращать внимание на счета с более молодым возрастом можно только в том случае, если вы лично знаете трейдера и полностью уверены в его силах. Но этот вариант мы сейчас рассматривать не будем. Если вы не знаете трейдера лично, желательно узнать его реальный торговый опыт и способности. Для этого можно полистать форумы и почитать реальные отзывы.

Наш сайт также предлагает услугу профессионального анализа ПАММ-счетов. Наши специалисты проведут анализ интересующих вас ПАММ-счетов исходя из ваших требований. Для получения дополнительной информации отправьте запрос на нашу электронную почту.

Важным показателем является доходность счета. Но как было сказано выше, не стоит обольщаться высокими процентными ставками выше 200% — 300% годовых. Дело в том, что менеджмент трейдеров с такими индикаторами, как правило, использует агрессивный стиль торговли, предполагающий огромные торговые риски. Как говорится: чем тише, тем дальше.

Согласитесь: лучше получать 5%-10% ежемесячно, но стабильно и без относительного риска, чем потерять депозит (иногда даже полностью), в погоне за огромной мгновенной прибылью. Как говорится, лучше синица в руках, чем журавль в небе.

Процент максимального снятия депозита покажет вам: насколько далеко зашел трейдер, позволит просчитать определенные риски.

Вы можете быть в курсе общей суммы депозита, а также текущего баланса счета и количества инвесторов. Если следовать банальной логике, то чем больше средств дается управляющему трейдеру, тем больше он доверяет и, следовательно, показывает стабильные результаты. В этом есть смысл, но не стоит ставить этот показатель на первое место. Часто бывает так, что, заметив успех трейдера, инвесторы начинают активно вкладываться в его ПАММ-счет. Но на деле может оказаться, что трейдер ведет очень агрессивную торговлю, что в какой-то момент может привести к значительным убыткам.

Стоит обратить внимание на то, сколько личных средств торгует управляющий дилер. Мы советуем вам искать ПАММ-счета, где сумма личных средств трейдера пропорциональна сумме ваших предполагаемых инвестиций.

7. Советы по выбору ПАММ для инвестирования

• Изучите историю диаграммы доходности. Если вас что-то беспокоит, просто пропустите это.
• Не стоит инвестировать в те ПАММы, которые растут больше года. Как правило, у них будет коррекция или не будет роста.
• Торговые стратегии не могут работать вечно только в плюс. Фазы на рынке меняются, так что шансы на дальнейший успех по той же модели значительно снижаются.
• Избегайте счетов со слишком большим количеством инвесторов или слишком большими инвестициями. Как показывает опыт, обычно после пика вложений ПАММ начинает падать.
• Обратите внимание на загрузку депозита кредитным плечом. Если есть сильные прорывы, трейдер идет на большой риск. Рано или поздно это плохо кончится.
• Не покупайтесь на довольно плоский график роста. Эта стратегия основана на Мартингейле. История говорит, что такой подход сведет счет к нулю.

Как снизить риски инвестиций в ПАММ-счета Форекс

Торговля на финансовом рынке, так же как и инвестирование в трейдинг, является довольно рискованным занятием, которое грозит потерей части или всего капитала сразу. С другой стороны, инвестор рискует значительно меньше, чем трейдер, потому что: трейдер вкладывает только в себя, а инвестор вкладывает в лучшее.

На любой ПАММ-площадке вы найдете рейтинг ПАММ-счетов, где есть достаточное количество успешных управляющих, торгующих не первый год, показывающих отличную статистику доходности за весь торговый период. Однако существует ряд простых правил, соблюдая которые, трейдер способен свести риск потери капитала к минимуму:

1. Распространение риска. Было бы глупо вкладывать сразу всю сумму в один ПАММ-счет, даже если он лучший на сайте брокера по всем параметрам. Чтобы не ставить весь капитал в зависимость от успеха одного человека, инвестируйте сразу в несколько, а лучше в 5-7, а то и в 10 ПАММ-счетов! Таким образом, даже если один или два ПАММ-управляющих потеряют весь вложенный в них капитал, вы все равно останетесь с прибылью, потому что успех остальных покроет нанесенный вам ущерб прибылью. Это работает и позволяет сохранить капитал инвесторов!
2. Стратегические инвестиции. Стратегии инвестирования в ПАММ-счета — тема отдельной статьи, которую вы можете прочитать здесь. Одним словом, как и во всех видах финансовой деятельности, при инвестировании в ПАММ-счета инвестор может использовать определенные стратегии, которые значительно сократят вывод средств и максимизируют прибыль.
3. Инвестирование с надежным брокером. Коснемся неторгового риска, с которым может столкнуться любой инвестор – это банкротство форекс-брокера, когда инвестор вкладывает свои деньги в ПАММ-счет. В связи с этим отдавайте свое предпочтение тем брокерским фирмам, которые действуют под юрисдикцией регуляторов, предусматривающих возмещение ущерба клиентам брокера в случае банкротства.
4. Особое внимание уделите изучению отзывов. Отзывы помогут выбрать не только достойного инвестиционного брокера, но и ПАММ-счет. Обычно все владельцы ПАММ-счетов регистрируют темы от своего имени на крупнейших форумах, чтобы обсудить свою торговлю, инвестиционный процесс и ответить на вопросы и отзывы инвесторов. Отзывы помогут вам узнать, насколько правильным будет ваш выбор!

Автоследование от ФИНАМ

С 2015 года утверждено: все форекс-дилеры в России обязаны иметь соответствующую лицензию, чтобы доверительное управление не нарушало закон. Первой компанией, получившей такое разрешение, стала компания «Финам-Форекс» (лицензия № 045-13961-020000 от 14 декабря 2015 года).

Это крупнейший розничный брокер в Российской Федерации, основанный в 2000 году и специализирующийся на предоставлении инвестиционных и торговых услуг. Ранее эта компания предлагала инвесторам ПАММ-счета, но потом отказалась от этого инструмента.

В 2010 году была запущена платформа Auto Follow для упрощения управления активами. В отличие от ПАММ-счетов ценные бумаги учитываются на брокерском счете инвестора, и он вправе распоряжаться ими по своему усмотрению. Принцип работы: представлен список различных стратегий, из которых инвестор выбирает подходящую. Кроме того, алгоритм автоматически привязывается к вашей учетной записи.

Алгоритм	Дивиденд	Минимальные вложения, руб.
Технологии.США	149,63%	350 000
Сигналы Атланта	166,84%	135 000
США средний	116,65%	600 000
США+: умеренная мультистратегия	80,18%	1000000
Бетельгейзе	105,11%	75 000
Расширенные инвестиции	116,65%	366 000

Схема получения прибыли

После знакомства с теоретическими аспектами и принципом работы данной системы, давайте углубимся в практические вопросы, как заработать на передаче сумм в доверительное управление.

Тем, кто хочет зарабатывать на этом финансовом инструменте, необходимо учитывать несколько важных моментов. Во-первых, основные шаги по открытию новой учетной записи:

• Формирование портфолио. Вы не должны вкладывать все свои деньги в стратегию, которая вам нравится. Инвестиции в один ПАММ-счет могут потерпеть неудачу, а в другой — предсказать сами себя. Поэтому старайтесь диверсифицировать, распределяя средства не только по менеджерам, но и по продуктам.
• Выбор брокера. Обратите внимание на то, насколько выгодны и безопасны условия инвестирования. В частности, рейтинг брокера, его платежная и бонусная политика, наличие регулирования, минимальный депозит.
• Рекомендации для трейдеров и стратегий. Инвестиции в определенные схемы не происходят вслепую. Надежность управляющих определяется сроком действия стратегии (от полугода), стабильностью, текущим балансом и годовой доходностью (желательно не более 100%).
• Постановка на учет. Для начала необходимо сначала зарегистрировать личный кабинет (нужен адрес электронной почты, ФИО, другие данные).
• Начни зарабатывать. Создать и пополнить баланс на необходимую сумму для доверительного управления.

Как зарабатывать: важные правила для новичка

Для новичков при открытии счета в Финам или другой брокерской платформе необходимо учитывать несколько основных аспектов. Любой торговый инструмент требует тщательного изучения. Прежде всего, вы должны понимать, что это не только способ увеличения доходности, но и риск потери крупной суммы.

Запомните шесть простых истин о ПАММ-счетах:

1. Выберите адекватную годовую доходность до 100%. Если заработок на ПАММ-счете превышает 150%, торговля трейдера достаточно агрессивна и рискованна.
2. Разместите свои деньги у некоторых из самых надежных брокеров. Так что в случае банкротства вы не потеряете 100% своих вложений.
3. Не забывайте разнообразить. Лучше постепенно заработать на 3-4 портфелях, чем вдруг потерять все на одном.
4. Главный критерий трейдера – опыт. Некоторые участники готовы получать высокие прибыли только в начале деятельности. Поэтому ищите опытных трейдеров (от 6 месяцев), у которых торговля проходит без резких скачков.
5. Доля управляющего. Предпочтительнее выбирать те портфели Финам, куда вложена внушительная сумма собственника. Таким образом, он показывает уверенность в зарабатывании денег.
6. Отзывы Пользователей. Помимо технических показателей, важно изучить отношение реальных людей к тому или иному продукту/компании.

Плюсы и минусы

ПАММ-счет завоевал большую популярность среди инвесторов, и сегодня ему доверяют. Однако, как и любой финансовый инструмент, он имеет свои преимущества и недостатки.

К основным преимуществам относятся:

• Высокая урожайность. Средняя прибыль на ПАММ-счете выше, чем на облигациях, депозитах или ПИФах.
• Не нужно набираться опыта и профессиональных знаний. Вам не нужно проходить обучение, погружаться в работу на фондовом или валютном рынке. Все операции будут выполняться опытным трейдером, который ведет счет.
• Сохранение капитала. Механизм работы ПАММ-счетов не позволяет трейдерам вывести все деньги и уйти с ними в закат.
• Прозрачность операций. Инвестор видит, какие операции выполняет управляющий, и может контролировать каждый шаг. А также, при необходимости, дать совет или предъявить претензию.
• Быстрый вывод средств. При желании инвестор может вывести свой капитал в любое время. Но стоит помнить, что в случае экстренного снятия придется заплатить штраф.

Теперь рассмотрим основные недостатки:

• Высокие комиссии для управляющих трейдеров. В среднем размер комиссии варьируется от 10% до 50% от прибыли, и очень сложно найти специалиста, который берет только 10.
• Риски. Нравится вам это или нет, риск потери капитала очень высок. Даже опытные трейдеры могут перегореть, от этого никто не застрахован.
• Отсутствие страховки и государственной поддержки. Если говорить о вкладах, то каждый застрахован на сумму до 1,4 млн рублей. ОФЗ как государственные ценные бумаги также имеют определенную гарантию. А средства на ПАММ-счете ничем не защищены.

Каждый инвестор должен взвесить все за и против этого инструмента. И только после этого решить для себя, стоит ли ввязываться в ПАММ-счет или рассмотреть другие варианты.